Инвестиции в золото в 2023

Инвестиции в золото в 2023

Инвестиции в золото 2023 | Как вложить деньги в золото | Litefinance

В августе 2020 года золото обновило исторический максимум — доходность инвестиций в этот драгметалл составила около 46%. В январе началась коронавирусная пандемия и разорвала между странами экономические связи: с наступлением карантина снизилось мировое потребление, упали уровни производства развитых стран, прогноз ВВП стал более пессимистичным.

LiteFinance: Инвестиции в золото 2023 | Как вложить деньги в золото | Litefinance

Фондовые индексы развернулись вниз — на фоне падающих прибылей компаний инвесторы начали переводить деньги в защитные активы, один из которых — золото. О том, почему инвестиции в Au защищают ваш инвестпортфель, почему инвесторы доверяют золоту, и о том, как инвестировать в драгметалл — узнаете из этого обзора.

В этой статье мы разберем:

  • Почему важно вкладывать в золото?
  • Как рассчитывается стоимость золота?
  • Преимущества торговли золотом на рынке Форекс
  • 5 способов вложить деньги в золото
  • Как снизить риски при инвестировании в золото на бирже?
  • Инвестиции в золото — Итоги
  • Инвестиции в золото — FAQ

Почему важно вкладывать в золото?

Золото (Au) традиционно считается одним из защитных активов с умеренным риском — в отличие от других активов металл никогда не обесценится по нескольким причинам:

  • Может выполнять роль денежного эквивалента и универсального платежного средства.
  • Имеет ограниченные запасы и пользуется постоянным спросом со стороны промышленности.
  • Начиная с начала 2000-х годов цена золота едет вверх.

Одна из причин роста цены металла — переход на электронные системы биржевой торговли и упрощение доступа к биржевым рынкам для частных инвесторов в связи с появлением интернета.

Как устроены рынки золота:

  1. Участники рынка — золотодобывающие компании, аффинажные компании и поставщики, Центробанки, коммерческие банки и депозитарии, биржи, трейдеры и инвесторы. В качестве трейдеров и инвесторов могут выступать частные лица, банки, инвестиционные, пенсионные фонды и т.д.
  2. Форма оборота золота — наличная и обезличенная. В первом случае предметом сделок выступают сертифицированные слитки, монеты, продукты ювелирной отрасли. Во втором — деривативы или инвестиционные бумаги, привязанные к стоимости золота чаще всего без его реальной поставки. Торги металлом проводятся на биржевом и внебиржевом рынках. Тикер золота на бирже — XAU.

Подробнее о рынках Au вы можете прочесть в обзоре «Что влияет на курс золота? Изучаем рынки золота».

Как рассчитывается стоимость золота?

Мировая цена на золото рассчитывается на двух рынках:

  1. Стоимость спотового золота рассчитывается в Лондоне. Дважды в день по рабочим дням Лондонская ассоциация участников рынка драгоценных металлов устанавливает котировки золота — «Лондонский фиксинг». За основу расчета берутся котировки пяти крупнейших маркетмейкеров «золотого» рынка — Bank of Nova Scotia–ScotiaMocatta, Barclays Bank Plc, Deutsche Bank AG, HSBC Bank USA, NA и Societe Generale. Процедура фиксинга основывается на выставлении трейдерами заявок; по мере их удовлетворения устанавливается среднее значение цены XAU/USD.
  2. Стоимость золотых фьючерсов рассчитывается на Нью-Йоркской товарной бирже COMEX (подразделение (CME Group).

Преимущества торговли золотом на рынке Форекс

Преимущество инвестирования в золото в том, что это высоколиквидный актив, интересный трейдерам на любой стадии волнообразного движения рынка. Он не может обесцениться как акции или валюты. Наоборот — в моменты гиперинфляции, мирового кризиса экономик развитых стран, банкротств, войн и эпидемий золото растет в цене. В прошлом веке даже существовал золотой стандарт, на котором базировалась эмиссия денег.

Преимущества торговли золотыми активами на Форекс:

  • Умеренная волатильность при высокой ликвидности.
  • Отсутствие рисков резкого обесценивания.
  • Невысокий порог входа.
  • Доходность в долгосрочной перспективе выше доходности банковских депозитов.

Еще одно преимущество золотых инвестиций — относительная легкость прогнозирования цены. Котировки металла не зависят от отдельно взятых экономик, их драйвером являются четкие фундаментальные факторы: прогнозы по процентным ставкам, инфляции, ВВП, курс доллара и т.д.

5 способов вложить деньги в золото

Существуют несколько способов вложить деньги в золото. Отличаются они по нескольким критериям:

1. Сумма инвестиций:

  • Небольшой капитал можно инвестировать в сертификаты ПИФов, золотой банковский депозит или в покупку банковских слитков. Набирает популярность приобретение инвестиционных золотых монет, их стоимость будет расти под влиянием роста котировок Au и коллекционной составляющей. Также можно открыть счет у брокера Форекс.
  • Большой капитал можно инвестировать в фондовый рынок: ETF, фьючерсы, покупка акций золотодобывающих компаний.

2. Форма инвестирования в золото:

  • Покупка физического металла: слитки, монеты, ювелирные украшения. Если вложить деньги в золотые монеты, то можно получить дополнительный доход за счет роста коллекционной стоимости.
  • Заработок на разнице котировок: инвестиции в ценные бумаги, ПИФы и CFD.

Вложения в золото: плюсы и минусы, а также, как инвестировать в золото, рассмотрим подробнее дальше.

1. Покупка физического золота

Вы покупаете реальный металл и дальше можете использовать его по своему усмотрению: хранить дома, положить в банковскую ячейку, воспользоваться услугой ответственного хранения и т.д.

Читать статью  Методы оценки и показатели эффективности инвестиций

Преимущества инвестиций в золотые слитки и физический металл:

  • Психологический эффект. Реальный слиток кажется более надежным вложением в сравнении с цифрами на счете.
  • Практичность. Использование материалов из Au и ювелирных украшений — составляющая бытовой роскоши. И золотые изделия всегда можно сдать по цене лома, окупив часть их стоимости.

Недостатки:

  • Покупка. К нерезидентам в некоторых банках могут быть дополнительные требования.
  • Хранение. Золото можно оставить на хранение в банке, но как быть, если банк обанкротится? Забрать его можно только в том случае, если для хранения арендовалась клиентская ячейка. Хранение дома — также риск. Во-первых, нужно быть уверенными, что слитки не украдут. Во-вторых, для предотвращения окисления за металлом нужен постоянный уход и определенные условия хранения.
  • Ликвидность. Физический драгоценный металл нельзя продать как ценные бумаги в несколько щелчков мышки, не выходя из дома.
  • Мобильность. Вывоз физического драгметалла за пределы страны регламентируется законодательством. И не всегда в пользу владельца металла.
  • Продажа золота. Без проблем можно продать слиток в том банке, где его купили. Другие покупатели могут попросить провести экспертизу. В некоторых странах при продаже металла начисляется НДС — совокупные затраты могут составить 20-25% стоимости металла.

2. Покупка золотого сертификата

В США «Золотым сертификатом» была ценная бумага, выпускавшаяся Министерством финансов США до 1934 года. Она фиксировала право владельца на депонированное в банке золото. Сейчас «Золотой сертификат» — это договор между кредитором и заемщиком-эмитентом, по которому эмитент обязуется вернуть взятую сумму с привязкой к курсу золота. Владелец сертификата не владеет физическим драгоценным металлом, не имеет права на его реальную поставку и не защищен от потери денег при банкротстве эмитента.

Золотой сертификат можно сравнить с банковским вкладом. Положив эквивалент в деньгах на банковский золотой депозит, инвестор не покупает физический металл. Но получает право на возврат денег через указанный в договоре срок по цене на момент его окончания с небольшими процентами. Недостатки золотого вклада: высокая маржа банка — около 8-10%, риск потери вклада — в части стран в случае банкротства банка золотые депозиты не компенсируются Фондом гарантирования вкладов.

3. Покупка золотых ETF-фондов и паевых инвестиционных фондов

Инвестор покупает на бирже акции ETF-фондов, которые вкладывают деньги в золотые активы мирового рынка. Пример такого фонда — SPDR Gold Trust. Это крупнейший в мире биржевой инвестиционных фонд, активы которого на 100% обеспечены собственным золотом.

Альтернатива ETF — инвестиции в паевые инвестиционные фонды (ПИФ). Инвестор обращается в управляющую компанию, передает деньги в управление, взамен получает сертификат на право на получение вклада с процентным доходом.

Преимущества:

  • Для инвестирования в ПИФ не нужен выход на биржу.
  • Высокая ликвидность ETF-акций.

Недостатки:

  • Порог входа. Для покупки бумаг золотых ETF-фондов нужен доступ на биржу, который влечет за собой оплату биржевых, брокерских сборов и комиссию за управление. Инвестор должен иметь статус «Квалифицированного инвестора».
  • Ликвидность. В большинстве случаев условия ПИФов не предусматривают досрочный вывод денег без комиссионных потерь. И если к моменту окончания срока действия сертификата ПИФ окажется убыточным, инвестор теряет не только прибыль, но и часть инвестиций.
  • Риск банкротства управляющей компании или ETF-фонда.

4. Торговля золотом с CFD

CFD — контракт на разницу цен. Это договор между двумя участниками сделки о выплате разницы между котировками, действующими на начало и окончание договора. Технически это происходит так: трейдер из любой точки мира открывает у брокера счет, проходит верификацию и после пополнения депозита открывает сделки на покупку или продажу. Брокер получает комиссию. CFD привязываются к котировкам XAU. Как и в случае с сертификатами, трейдер не имеет права на получение физического металла.

Преимущества:

  • Небольшой порог входа. Например, в спецификации контракта XAU/USD LiteFinance указан минимальный объем сделки 0,01 лота и процент маржи 1%, соответствующий кредитному плечу 1:100. Размер лота — 100 единиц.

LiteFinance: Инвестиции в золото 2023 | Как вложить деньги в золото | Litefinance

При цене пары XAU/USD $1730 для покупки минимального объема 0,01 лота будет достаточно 1730*100*0,01*0,01 = 17,30 USD, что меньше минимального депозита 50 USD.

  • Минимальные комиссии. Нет биржевых сборов, есть только спред, своп и небольшая фиксированная комиссия за каждый проведенный по счету лот на ECN-счете.
  • Возможность открытия коротких позиций. С брокером Форекса на CFD XAU вы можете зарабатывать на инвестициях не только на росте цены, но и на ее снижении.
  • Кредитное плечо — 1:100. Кредитное плечо по ценным бумагам фондовых брокеров чаще всего до 1:10.
  • Не нужен статус «Квалифицированного инвестора».

Начать торговлю с проверенным брокером

Недостатки:

  • Не подходит для скальпинга и краткосрочных стратегий из-за сравнительно низкой волатильности.
  • В сравнении с валютными парами предполагает более высокий уровень риска из-за необходимости использования большого кредитного плеча и наращивания объемов сделок.

Вы можете попробовать открыть несколько сделок по паре XAU/USD бесплатно и без регистрации прямо сейчас. На сайте LiteFinance в верхнем меню выберите «Начинающим/Открыть демо-счет». В открывшемся внутреннем терминале брокера в левом меню выберите «Торговать» и во вкладке «Металлы» найдите пару XAU/USD.

LiteFinance: Инвестиции в золото 2023 | Как вложить деньги в золото | Litefinance

Перейти непосредственно на график XAU/USD вы также можете и по этой ссылке.

Читать статью  Тинькофф Инвестиции: как зарегистрироваться и начать зарабатывать

5. Торговля фьючерсами и опционами на золото

В общих чертах принцип торговли золотыми фьючерсами и опционами похож на торговлю CFD: трейдер открывает счет у брокера, верифицируется и через платформу QUIK, Thinkorswim и аналогичные терминалы отдает брокеру приказы на совершение сделок. Отличие в том, что трейдер становится реальным собственником бумаг — его право на владение отмечается в депозитарии. Поставка металла возможна только по товарным фьючерсам, но частным трейдерам интересны расчетные.

Преимущества:

  • Гарантии. Биржевые брокеры жестко контролируются регуляторами и самими биржами. Купленные бумаги автоматически регистрируются в депозитарии.

Недостатки:

  • Высокий порог входа. Для покупки минимального лота и оплаты комиссий нужно от $1000. Для торговли золотом на фондовых биржах США нерезидентам нужен субброкер с правом работы с брокерами в США.
  • Сложность. Фьючерсы и опционы относятся к деривативам — производным ценным бумагам. Условия контрактов имеют больше опций, чем CFD или ETF — трейдеру нужно глубоко разбираться в спецификации.
  • Ограниченный выбор бумаг без статуса «Квалифицированный инвестор».

Сравнительная таблица торговли золотом

Описанные выше преимущества и недостатки представлю в виде таблицы:

Физический драгоценный металл

  1. Гарантия. Нет рисков банкротства брокера или банка
  1. Низкая ликвидность: один из единственных реальных покупателей — банк
  2. Проблема хранения
  3. Проблема сертификации при продаже
  4. Высокая маржа — с учетом налогов потери могут составлять до 20-25% от цены покупки
  1. Исключает поставку физического металла — снижаются сопутствующие расходы, включая затраты на сертификацию
  1. Не дает права получения физического металла.
  2. Высокий порог входа
  3. Риск банкротства эмитента
  1. Высокая ликвидность
  1. Высокий порог входа
  2. Высокий уровень расходов: брокерские и биржевые комиссии, сборы, оплата услуг репозитария, налоги

Торговля золотом с CFD

  1. Низкий порог входа — 50-100 USD с учетом кредитного плеча
  2. Высокая ликвидность, обеспечивающая минимальные расходы на маржу и спред
  3. Возможность мгновенно открывать сделки в обе стороны — в сторону роста и/или в сторону продажи
  4. Минимальные затраты. Нет биржевых и депозитарных сборов, есть только спред и своп. Вопрос оплаты налогов трейдер решает по своему усмотрению
  1. Низкая волатильность. Необходимость использования большого кредитного плеча.
  2. Не подходит для скальпинга

Фьючерсы и опционы

  1. Высокая ликвидность
  1. Высокий порог входа — от 1000 USD
  2. Котировки фьючерсов отличаются от прямых котировок XAU и являются более сложными для анализа
  3. Необходимость статуса «Квалифицированного инвестора»

Как снизить риски при инвестировании в золото на бирже?

Варианты снижения рисков:

  • Диверсификация. Инвестирование в активы, имеющие с золотом обратную корреляцию — акции, индексы, казначейские облигации, депозиты. Снижение цены на золото компенсируется ростом фондовых активов. И наоборот — падение фондовых активов будет частично компенсировано ростом котировок XAU/USD.
  • Периодическая ребалансировка портфеля. Например, сокращение доли убыточных активов в пользу более доходных.
  • Контроль фундаментальных факторов: макроэкономической статистикой, курсами валют и котировками фондовых рынков, спросом и предложением золота на рынке, уровнем инфляции, прогнозами мирового ВВП, геополитическими событиями и т.д. Контроль коррелирующих рынков.

И главный совет для тех, кто занимается долгосрочной торговлей и отдает предпочтение золотым инвестициям: не торопитесь избавляться от актива, если цена ушла вниз. История показывает, что котировки движутся волнами — за спадом последует рост с новым историческим максимумом.

Инвестиции в золото — Итоги

Исторически сложилось , что на подсознательном уровне люди воспринимают золото как некий денежный оазис финансовой стабильности. Доллар США — всего лишь подкрепленная доверием бумага, ее можно напечатать в любом количестве, наращивая государственный долг. «Надежность» государственных облигаций показали Греция и Кипр. Если гипотетически предположить наступление мирового кризиса с глобальной гиперинфляцией основных мировых валют, то они будут обесцениваться относительно Au. Отзывы экспертов о перспективах вложений в золото положительные: драгметалл останется надежной инвестицией — активу доверяют во всем мире.

Кому могут быть интересны инвестиции в золото:

  • Активным инвесторам для диверсификации рисков и балансировки инвестиционного портфеля.
  • Сторонникам консервативные стратегии. Драгметалл менее волатильный, чем фондовые активы и криптовалюты. Несмотря на просадки, золото по отношению к валютам всегда будет показывать в долгосрочной перспективе бычий тренд. Это обусловлено инфляцией валют.
  • Инвесторам, которые не готовы заниматься активным трейдингом и могут себе позволить заморозить свободные деньги на срок более 10 лет.

А как вы считаете, насколько сейчас перспективны вложения в золото с горизонтом 5-10-15 лет? Предлагаю обсудить этот вопрос в комментариях. И также напоминаю: в комментариях вы можете задать любые вопросы по тематике инвестиций и трейдинга. Открывайте демо-счет и пробуйте открывать первые сделки. Верьте в свои силы, и все у вас получится!

Получить бесплатный доступ к демо-счету на Форекс без регистрации в удобной платформе

Инвестиции в золото — FAQ

Золото — это хорошая идея для вложения?

Да. Преимущества вложения в золото:

  • Защитный актив в моменты экономических мировых кризисов.
  • Имеет в сравнении с другими металлами наибольшую ликвидность.
  • Надежный финансовый инструмент. Драгметалл исторически являлся мерой обеспечения денег и остается ею на психологическом уровне.
  • Актив не привязан к экономике отдельно взятой страны. Является частью золотовалютных резервов Центральных банков, которые используются для поддержания стабильности финансовой системы страны и могут быть реализованы на внутреннем рынке. Золотыми запасами обеспечивается национальная валюта.
  • Имеет ограниченные запасы, цена поддерживается спросом на физический металл в качестве сырья.
Читать статью  Что такое портфельные инвестиции? Международные портфельные инвестиции

Почему стоит инвестировать в золото?

1. Для диверсификации инвестиционного портфеля. Золото растет в цене, когда дешевеют фондовые индексы и падает мировой ВВП, тем самым сглаживая масштабы убытка.

2. Вероятность сильного падения золотых котировок небольшая. Цена на металл поддерживается спросом со стороны производства и Центробанками.

3. В сравнении с валютами Au в меньшей степени подвержено спекулятивным колебаниям и в долгосрочной перспективе почти всегда показывает плюс.

Как лучше всего инвестировать в золото?

Вопрос в сумме инвестиций и сроке инвестирования:

1. «Мало денег», «Надолго». Возможны два варианта:

  • Банковский депозит в золоте — не теряете на марже и комиссиях, получаете дополнительный доход в виде процента.
  • Покупка слитка. Могут быть сложности при продаже.

3. «Мало денег», «На короткий срок». Оптимально выбрать другой актив с высокой ликвидностью и доходностью.

4. «Много денег», «На короткий срок» — хорошо подойдут сертификаты краткосрочных инвестиционных фондов.

5. «Спекуляция» — открыть счет у брокера Forex и зарабатывать на торговле CFD золотом в обе стороны ценового движения.

Выгодно ли инвестировать в золото?

Да, выгодно. С 2000 по 2020 год цена на Au выросла с $280-290 до $1500-1600 или на 517% — это более 25% годовых.

Вложения в золото могут быть НЕ выгодны в нескольких случаях:

  • Вы инвестируете на короткий срок — на несколько месяцев. В моменты кризиса Au дешевеет — в краткосрочной перспективе есть риск попасть на временную просадку.
  • Вы покупаете физический слиток. Маржа у физического золота может доходить до 25%, не считая действующие в некоторых странах налоги. Также при продаже могут возникнуть вопросы к сертификации слитка или проблемы из-за окисления металла при неправильном его хранении.
  • Вы вкладываете деньги не в само золото, а в акции золотодобывающих компаний. Металл не обесценится, акции в случае банкротства компании превратятся в бумагу.

Сколько нужно инвестировать в золото?

Теория диверсификации инвестиционного портфеля рекомендует держать в золоте 10-15% инвестиций. Это значение зависит от целей доходности и уровня риска. Периодически проводите ребалансировку — если Au будет расти в ближайшей перспективе, нарастите его долю в портфеле. Оптимальный период инвестирования — 5-15 лет.

Как делать инвестиции в золото?

Варианты инвестирования в золото:

1. Физическая покупка металла:

  • Покупка банковских слитков.
  • Покупка золотых инвестиционных монет.
  • Открытие банковского депозита в Au (обезличенные металлические счета). Вы не получаете металл на руки, оно «якобы» лежит на банковском депозите — в случае роста цены золота к прибыли добавляется гарантированная прибыль по депозиту.

3. Покупка сертификатов инвестиционных фондов, вкладывающих в золотые активы.

4. Торговля на Форексе: покупка и продажа контрактов на разницу цен по золоту.

Как покупать золото на рынке акций?

На фондовом рынке инвестировать в ценные бумаги ETF или фьючерсы можно только с помощью брокера. Из-за требований к минимальному объему сделки и комиссионных сборов порог входа может составлять от $1000. Поэтому альтернативный вариант — инвестиции в CFD на XAU на внебиржевом рынке Forex. Здесь не нужен статус «Квалифицированный инвестор», порог входа $50-100, есть кредитное плечо и возможность зарабатывать не только на росте, но и на падении котировок.

Как инвестировать в акции золота?

1. Выбрать брокера с доступом к реальному биржевому финансовому рынку. Познакомиться с условиями покупки актива: минимальный объем сделки, брокерские, биржевые сборы и т.д.

2. Пополнить счет.

3. Совершить сделку.

Вы можете купить:

  • Фьючерсы на золото.
  • Акции ETF-фонда, инвестирующего деньги в металл.
  • Акции золотодобывающих компаний.

Как инвестировать в золото онлайн?

С помощью брокера. Только он имеет доступ к биржевым и внебиржевым рынкам, где можно инвестировать в золото, «золотые» ценные бумаги или в CFD на XAU. Покупка ценных бумаг для долгосрочного вложения с целью заработать на росте цены проходит только через биржевого брокера. Спекулятивные короткие и длинные позиции по CFD на золото можно проводить с помощью брокеров Форекс.

Выгодно ли вкладывать в золото?

Основной рост котировок начался в 2000-х годах. За это время металл подорожал более чем на 500%. Наибольшая просадка наблюдалась в 2013-2019 годах, но в середине 2020-го цена золота обновила исторический максимум.

На краткосрочных интервалах длиной от нескольких недель до нескольких месяцев возможна просадка цены. Но на долгосрочном периоде в 10-15 лет золото показывает среднюю доходность выше уровня инфляции и ряда других активов. Поэтому долгосрочные инвестиции в золото однозначно выгодны. Познакомиться с графиком котировок пары XAU/USD вы можете в терминале LiteFinance.

P.S. Понравилась моя статья? Поделись ей в соцсетях, это лучшее спасибо 🙂

Задавайте мне вопросы и комментируйте материал ниже. С удовольствием отвечу и дам необходимые пояснения.

Полезные ссылки:

  • Торговлю с проверенным брокером рекомендую попробовать тут. Система позволяет торговать самостоятельно или копировать сделки успешных трейдеров со всего мира.
  • Воспользуйтесь моим промокодом BLOG для получения бонуса 50% на депозит от LiteFinance. Промокод нужно просто ввести в соответствующее поле при пополнении счета в платформе LiteFinance и бонус зачислится одновременно с депозитом.
  • Чат трейдеров в телеграм: https://t.me/marketanalysischat. Делимся сигналами и опытом.
  • Канал в телеграм с отличной аналитикой, форекс обзорами, обучающими статьями и прочими полезностями для трейдеров: https://t.me/forexandcryptoanalysis

График цены XAUUSD в реальном времени

Инвестиции в золото в 2023

Содержание данной статьи является исключительно частным мнением автора и может не совпадать с официальной позицией LiteFinance. Материалы, публикуемые на данной странице, предоставлены исключительно в информационных целях и не могут рассматриваться как инвестиционный совет или консультация для целей Директивы 2004/39 /EC.

Источник https://www.litefinance.org/ru/blog/for-investors/torgovlya-zolotom-forex/investicii-zoloto/

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *